时间：2026-03-17 12:53 | 栏目：银行 | 点击：次
3月16日，国家金融监督管理总局发布《理财公司监管评级暂行办法》，自印发之日起施行。该办法旨在健全理财公司监管制度体系，推动构建与能力相匹配的差异化发展与监管模式。
六大评级模块，权重各有侧重
《办法》设置公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护和信息科技六大评级模块，分别赋予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值权重，并针对性设置加分项、扣分项、级别调整因素，对理财公司经营管理和风险状况进行综合评价。
评级程序包括机构自评估、初评、审核、结果反馈等环节。评级结束后，若监管部门发现未掌握的重大情况，或理财公司风险及管理状况发生重大变化，可对评级结果进行动态调整。
评级结果分1至6级和S级，明确分类监管措施
《办法》明确，监管评级结果分为1至6级和S级，数值越大反映机构风险越大，需更高程度的监管关注。
1、2级理财公司经营稳健、风险状况较好，监管上以非现场和常规监管为主，优先支持开展养老理财等创新试点类业务。
3、4级理财公司存在一定或较多风险问题，监管上需加强重点领域监管，采取必要纠正措施，控制增量风险，压降存量风险，防范风险扩散。
5、6级理财公司存在严重风险问题，监管上需实时跟踪风险变化，从严限制和化解高风险业务，有序实施风险处置或市场退出。
S级理财公司为处于重组、被接管、实施市场退出等情况，不参加当年监管评级。
推动行业转型发展，提升投研与风控能力
金融监管总局有关司局负责人表示，截至2025年12月末，全国32家理财公司存续理财产品规模30.7万亿元，占市场全部理财产品的92%。经过六年多发展，理财公司规范转型取得积极成效，但部分机构仍存在发展定位需进一步明确、专业投资能力有待提高、净值化转型仍需深化、风险管控不够完善等问题。
负责人指出，《办法》的出台十分必要：一是有利于强化监管导向，督促理财公司树立审慎稳健经营理念；二是有利于加快转型发展，推动理财公司对标行业先进，增强内生发展动力；三是有利于合理配置监管资源，提高监管精准性和科学性。
金融监管总局表示，下一步将加强督促指导，抓好《办法》贯彻落实，不断提升理财公司监管质效，推动行业稳健规范发展，更好服务居民财富管理需求和实体经济高质量发展。